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香港银行开户被拒的原因有哪些?如何维护银行账户?

香港银行开户被拒的原因有哪些?如何维护银行账户?

香港银行开户越来越成为投资者重视的事项,了解银行开户为何被拒,如何提高成功率都需要对香港银行开户政策透彻的了解。其实银行开户并不难,重点是需要提供准确完备的资料,..

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香港银行开户被拒的原因有哪些?如何维护银行账户?

发布时间:2019-09-23 热度:

  香港银行开户越来越成为投资者重视的事项,了解银行开户为何被拒,如何提高成功率都需要对香港银行开户政策透彻的了解。其实银行开户并不难,重点是需要提供准确完备的资料,按时做账审计,不与敏感国家往来等等。

香港银行开户被拒的原因有哪些?如何维护银行账户?

  一、银行为什么会要求关闭公司商业户口?

  (一)、银行等金融机构对哪些事情会很敏感?

  大家都清楚,银行需要明确客户能否带来商业价值,知道这一点后,就非常好理解银行为何拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。

  (二)、如何才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?

  1、出现上述原因是因为公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的。在客户开户时,客户需携带足够的商业证明文件,向银行说明,其身家清白是正规生意人,以此作为客户在商业上的佐证文件。

  所谓商业证明文件,可以参照如下:

  (1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);

  (2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

  (3)公司网站、卡片;

  (4)现有公司银行月结单等等。

  建议客户将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质。

  2、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少。客户开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也极有可能停用你的账户。

  3、做从事的行业/产品不能是与金融相关(除非已有执照)及敏感行业(具体需要根据银行规定)。

  4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家。

  二、如何维护银行,降低关户风险?

  针对以上导致香港银行账户开不了或银行要求关闭账户的因素,企业可以从以下方面入手,维护银行账户。

  1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

  2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?

  (1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

  (2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

  3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

  4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。

  客户如果开户不成功,一般银行会以行政原因拒绝,但不会告知客户具体原因。

  三、如何提高银行开户的成功率?

  1、购买理财产品(基金或保险),提高公司的信誉度;

  2、选择专业的代理帮其预约并陪同重新开户;

  3、选择其他银行办理开户,如:恒生、星展等银行;

  4、提供正确的资料,如业务证明、地址证明等,并且公司要如实做账审计。

  PS:无论在内地还是香港本土开的银行,都需要做账审计。做账审计最主要目的是让账户维持正常使用,户口被关闭了还需要再开,不仅影响正常的进账生意往来,还会浪费大把的时间重新去开户,严重的还需要补缴税金和罚款,请各位老板务必重视!


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