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香港银行开户的主要审查点!

香港银行开户的主要审查点!

如今想要在香港开立一个银行账户,无异于一场艰难的“战斗”。而双方争夺的焦点,就是客户提供给银行开户经理的资料是否真实。通常银行经理会详细询问一系列问题,从中寻找与..

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香港银行开户的主要审查点!

发布时间:2019-09-29 热度:

  如今想要在香港开立一个银行账户,无异于一场艰难的“战斗”。而双方争夺的焦点,就是客户提供给银行开户经理的资料是否真实。通常银行经理会详细询问一系列问题,从中寻找与资料不符的地方,并以此为突破口提出质疑,如果客户不能合理解答质疑,那么香港银行账户就不可能开立成功。今天我们就为大家整理了香港银行开户最容易出破绽的一些问题:

香港银行开户的主要审查点!

  1、为什么要开立香港银行账户?

  通常这个问题还有后续,就是开立香港银行账户的用途是什么?通常的回答包括接收境外贸易款、储蓄、理财、投资、保险缴款等等。然而每个回答都有其弊病,并且这个问题没有最优答案,只能如实回答。如接受境外汇款银行会觉得资金只是短期存放,储蓄、投资、理财会招致大力推销理财产品。

  2、企业经营范围是什么?

  这是银行经理必问的问题,这个问题应该实事求是的回答,不可夸大其词,更不能胡编乱造,要是回答的答案与提供的资料不符,那么开立银行账户基本无望。回答只需要说明具体经营的产品和提供什么服务即可。

  3、业务往来的国家有哪些?

  这也是银行经理必问的问题,主要审查的目的就是是否与敏感国家、联合国和美国制裁的国家、资金高风险国家和地区有经济往来,所接收的汇款是否安全等,因此在准备业务单据和回答问题时,一定要避免涉及敏感国家和地区。

  4、企业产品或服务是否真实?

  这个问题银行经理不可能直接提问,但是会从多个方面进行判断,如产品宣传彩页、相关业务单据情况、客户对产品和服务的熟悉程度等多方面进行分析。因此客户一定要对准备的单据和自身业务情况十分熟悉,才不会出现纰漏。

  5、是否经常来香港?

  这个问题直接关联账户的活跃程度,如果是生意往来,那么最少每月都会有1~2次到香港谈判。如果半年一年也不会到香港一次,那么银行开户经理就会觉得账户不会很活跃,也就埋下了账户无法开立的伏笔。

  6、是否考虑买理财产品?

  推销理财产品已经成为香港银行开户必经的考验,因为银行经理可以从客户购买的理财产品中获取提成,不少开户经理也以此为是否帮助客户开立银行账户的硬性指标。因此就算不打算买理财产品,也不要直接拒绝;如果有买理财产品的需求,不妨投资一些,提高账户开户成功率。

  与香港银行经理面谈的结果,是客户开立香港银行账户的重要指标,香港银行经理能够从某种程度上提高客户开立银行账户的成功率。因此与银行开户经理面谈十分重要。


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